Commissions de trading en ligne | Les meilleurs courtiers sans frais

Les commissions de trading en ligne sont l’un des plus grands obstacles au profit des traders moins capitalisés. Il s’agit essentiellement de coûts qui sont exigés par les courtiers de type bancaire et qui pèsent sur chaque opération, avec des pourcentages apparemment faibles mais qui, à long terme, représentent une dépense non indifférente.

À ce stade, vous vous demandez peut-être s’il existe des plateformes de trading en ligne sans commission.

La réponse est oui et vous trouverez dans ce guide :

  • quelles sont les meilleures plateformes
  • pourquoi il faut éviter les commissions de trading en ligne
  • une comparaison des commissions des courtiers bancaires

Pourquoi parlons-nous des meilleures plateformes ? En réalité, il existe de nombreux courtiers non bancaires qui permettent (ou promettent) des transactions sans commission. Nous n’avons sélectionné que les plus sûrs qui offrent les meilleurs outils pour commencer à investir même en tant que débutant, comme le Copy Trading d’eToro.

Commençons donc notre analyse et entrons dans les détails.

Meilleures plateformes de négociation sans commission

Commençons notre guide en allant droit au but, avec une liste des meilleurs courtiers de trading en ligne qui ne facturent aucune commission et aucun frais.

C’est exact : en négociant sur eux, vous aurez 0 euro (zéro) de commissions de négociation en ligne.

Nous avons soigneusement sélectionné les plateformes de trading sans commissions et, bien entendu, nous ne nous sommes pas uniquement concentrés sur l’absence de coûts pour le trader. Toutes les plateformes sélectionnées sont sûres et très faciles à utiliser, même pour un débutant.

eToro

eToro est la plateforme de trading préférée de la plupart des débutants. Qu’est-ce qu’eToro a de si spécial ? En plus d’être fiable, sans commission et très facile à utiliser, c’est la seule plateforme qui vous permet de copier, de manière entièrement automatique, ce que font les autres traders.

De nombreux débutants utilisent donc la plateforme pour rechercher, grâce au logiciel breveté d’eToro, les traders qui, par le passé, ont gagné le plus avec le moins de risques.

En copiant ces traders (tout est automatique, c’est le logiciel qui reproduit les transactions en temps réel), ils obtiennent immédiatement un double avantage : ils tradent avec les mêmes résultats que les meilleurs traders du monde et ils apprennent le trading en ligne juste en observant ce que font ces grands traders.

Vous pouvez vous inscrire gratuitement chez eToro en cliquant ici.

OBRinvest

OBRinvest est une excellente option pour quiconque décide de se lancer dans le trading en ligne et ne veut pas faire d’erreur. Avec OBRinvest, vous pouvez négocier sans payer de commissions de trading en ligne ou de coûts fixes.

La plateforme OBRinvest est particulièrement simple et intuitive. Entre autres choses, tous les membres bénéficient d’une assistance téléphonique gratuite de la part d’un véritable expert en trading qui leur offre des conseils et des orientations.

Si vous le souhaitez, vous pouvez télécharger gratuitement un excellent ebook qui explique en détail et en termes simples comment gagner de l’argent avec le trading en ligne.

Cet ebook a eu un succès retentissant parce qu’il est totalement gratuit (les autres cours de trading ont des coûts exorbitants) et qu’il fonctionne vraiment, c’est-à-dire que celui qui l’étudie avec un minimum d’attention peut obtenir de grands résultats. Vous pouvez télécharger l’ebook gratuitement en cliquant ici.

OBRinvest propose également une démo illimitée et sans engagement, ainsi que l’accès sans payer de commissions de trading. Grâce à cette démo, vous pouvez expérimenter sans risque.

Vous pouvez vous inscrire gratuitement sur OBRinvest en cliquant ici.

Option Iq

Iq Option est une plateforme de négociation en ligne extrêmement simple et intuitive. Parmi les principaux avantages de cette plateforme figure la possibilité de commencer à trader en ligne avec un capital initial de seulement 10 euros. Il n’existe aucune autre plateforme de négociation qui nécessite un investissement aussi faible. D’autres plateformes, en revanche, exigent généralement un investissement compris entre 100 et 250 euros.

Bien entendu, Iq Option ne facture pas de commissions de trading en ligne et n’a pas de coûts fixes. Tout est entièrement gratuit : la possibilité de trader, l’accès à un espace éducatif avec des centaines de cours vidéo de haute qualité, la possibilité d’utiliser une démo très utile, sans contraintes et sans limites.

Vous pouvez vous inscrire gratuitement sur Iq Option en cliquant ici.

Calcul de la commission de négociation en ligne

Comment calculer les commissions de trading en ligne ? Il existe en fait trois modèles de base. La première, celle qui nous plaît, est aussi la plus simple : zéro commission.

C’est le modèle appliqué par les plateformes qui ne facturent pas de commissions de trading en ligne mais seulement un spread, c’est-à-dire une différence minime entre le prix auquel vous pouvez acheter et le prix auquel vous pouvez vendre.

Le second modèle est celui des commissions fixes et est appliqué par certaines des plateformes de trading les plus célèbres (en d’autres termes, c’est le modèle appliqué par les plateformes qui font le plus de publicité pour elles).

Par exemple, Fineco applique une commission fixe de 7 euros sur chaque transaction en ligne. Cette commission peut baisser en cas de gros volumes (c’est pourquoi si vous avez quelques millions d’euros à investir dans le trading, tout est moins cher). Certaines plateformes de trading ont également un plafond pour les commissions mensuelles, généralement de 5 000 €.

Cela signifie que si vous effectuez plus de 714 transactions en un mois (5000 divisé par 7), vous ne payez plus de commissions sur les transactions suivantes. Encore une fois, pour les grands traders millionnaires, payer des commissions peut aussi être acceptable (ils ont des rabais) mais pour ceux qui font peu de transactions et surtout avec un très petit capital, non.

Un autre type de calcul pour les commissions de trading est un type de pourcentage. En fait, à chaque transaction, vous payez un pourcentage du montant, peu importe si la transaction se termine par une perte ou un profit.

Quoi qu’il en soit, le type de commission de négociation le plus courant est la commission fixe. Cependant, il existe des plates-formes entièrement gratuites (sans commissions) que vous devriez utiliser.

Commissions de trading en ligne : comment les éviter en 2021

Concentrons maintenant notre attention sur une vérité importante : payer des commissions de trading est une erreur tragique.

Supposons que nous voulions commencer à faire du commerce en ligne. Les débutants préfèrent généralement commencer avec de très petits montants et les augmenter éventuellement lorsqu’ils acquièrent plus d’expérience (et qu’ils s’en sortent très bien car ils réduisent beaucoup leur risque de négociation).

Un débutant qui veut être sûr peut commencer avec 10 euros, par exemple avec Iq Option. Heureusement, Iq Option ne prélève aucune commission (c’est pourquoi nous le recommandons). Mais que se passerait-il s’ils le faisaient ?

S’il appliquait des commissions de 7 euros par transaction, le capital de 10 euros serait épuisé en 2 transactions. Même si vous commencez avec un capital de 250 euros, si vous payez 7 euros de commission par opération, votre capital sera parti en un peu plus de 30 opérations. En supposant évidemment qu’ils soient tous positifs, ce qui est assez peu probable pour un débutant.

Cela explique clairement que payer des commissions de trading n’est pas une bonne idée, surtout pour ceux qui veulent trader en ligne avec de petits montants (et nous répétons que c’est un choix gagnant pour les débutants).

À propos, les plateformes qui ne prélèvent pas de commissions ont moins d’argent pour faire de la publicité et essaient donc toujours d’offrir le meilleur service possible pour attirer de nouveaux clients par le bouche à oreille : elles peuvent par exemple proposer un cours de forex gratuit ou un service de signaux de trading.

Les traders expérimentés sont convaincus que les plates-formes de négociation sans commission sont meilleures à tous égards que celles qui prélèvent des commissions.

Meilleure banque de trading en ligne

Examinons maintenant brièvement les conditions offertes par les principaux courtiers bancaires Francophones pour voir s’il s’agit réellement d’options abordables.

Commissions de trading en ligne Intesa San Paolo

Intesa San Paolo propose une plateforme d’investissement appelée Trading et est active dans les contrats qui disposent d’une banque par Internet.

Évidemment, étant une banque traditionnelle, vous n’avez pas un accès immédiat à la plateforme mais vous devez adhérer à un contrat d’investissement et à des services supplémentaires.

Les frais et coûts de négociation d’Intesa San Paolo peuvent être résumés comme suit :

  • L’accès à la plateforme Trading+ est soumis à une redevance mensuelle de 25 euros/mois.
  • Ces frais sont remis à zéro si vous avez effectué au moins 20 transactions au cours du mois précédent.

Il existe deux types de profil auxquels vous pouvez accéder pour investir avec Intesa San Paolo :

  • Le profil plat avec un droit fixe de 7 euros pour les transactions en Italie et de 11 euros pour les transactions à l’étranger.
  • Le profil Permillare prévoit en revanche une commission variable de 0,10 % pour les opérations à l’étranger avec un minimum de 3 euros et un maximum de 18 euros ; de 0,18 % pour l’Italie avec un minimum de 1,50 euro et un maximum de 18,50 euros.

Le profil plat est destiné à ceux qui font de gros investissements, tandis que le profil Permillare est plus adapté aux petits investissements, mais il s’agit tout de même de coûts considérables qui rendent cette banque vraiment inconfortable si on la compare aux courtiers qui proposent des transactions sans commission.

Commissions de trading en ligne Directa

Directa offre une plateforme de négociation plus moderne et plus fonctionnelle, mais reste un courtier « classique » et n’est donc pas exempt de commissions fixes.

Essayons de schématiser les commissions de Directa en prévoyant tous les coûts et scénarios possibles en fonction du profil choisi, qui peut être :

  • PROPORTIONNEL : La commission est un pourcentage qui varie (de 0,13 à 0,19%) en fonction de la valeur négociée et est similaire au profil permillaire de Intesa San Paolo.
  • FIXE : Comme son nom l’indique, il y a une commission fixe, qui ne change pas, quelle que soit la négociation. Cette commission est, par exemple, d’environ 9 euros pour chaque transaction avec American Shares.
  • DIGRESSIF : Utile uniquement pour ceux qui effectuent des opérations intraday, puisqu’il prévoit un coût de commission qui diminue avec l’augmentation des opérations effectuées et est donc « pratique » pour ceux qui effectuent de nombreuses opérations chaque jour.

Directa ne prévoit pas de frais supplémentaires pour la détention des titres et la tenue du compte, ce qui la rend plus avantageuse que Intesa San Paolo mais toujours peu pratique par rapport aux courtiers sans commission de négociation.

L’une des limites que nous avons constatées sur Directa est la restriction de posséder un portefeuille uniquement en euros et non dans d’autres devises, ce qui peut être gênant pour certains investisseurs.

En fait, pour les transactions en devises étrangères, le système effectue une conversion automatique, sur la base du taux de change disponible au moment de la demande.

Comparaison des commissions de négociation en ligne

En fin de compte, nous souhaitons vous donner un aperçu des commissions que vous devrez payer si vous décidez de faire appel aux courtiers les plus populaires (bancaires et non bancaires).

Nous n’avons retenu que les noms considérés comme les meilleurs pour les services offerts, en résumant dans un seul tableau l’analyse menée dans ce guide.

Les commissions de trading en ligne des principaux courtiers Francophones sont les suivantes :

PlateformeCommissions de trading en ligne requisesIntesa San Paolo0,10-0,18% ou 7-9 €Directa0,13-0,19% ou 9 €eToro0 €OBRinvest0 €IQ Option0 €.

Conclusions

Les commissions de trading en ligne représentent un coût lourd pour les traders, surtout pour les débutants et ceux qui ne disposent de toute façon que d’un petit capital à investir en bourse.

C’est pourquoi il est toujours conseillé de négocier avec des plateformes de négociation qui ne facturent pas de commissions.

Il est d’ailleurs prouvé que ces plateformes, en plus d’être plus pratiques, offrent un meilleur service : ne disposant pas de gros budgets pour faire de la publicité, elles s’efforcent de rendre le commerçant heureux afin d’acquérir de nouveaux clients par le bouche à oreille.

Vous trouverez ci-dessous la liste complète des meilleures plateformes de trading en ligne :

Quelles sont les commissions de trading en ligne les plus basses ?

Zéro euro, il suffit de choisir des courtiers qui négocient des CFD gratuitement et il n’y aura pas de commission fixe à payer.

Quelles sont les commissions appliquées en matière de trading ?

Les plus courants sont les droits d’entrée, le droit de timbre sur le dépôt de titres, les frais de gestion et les frais d’exécution. Cependant, lorsque l’on négocie avec des plateformes CFD, tous ces éléments sont réduits à zéro.

Comment les courtiers à commission zéro gagnent-ils de l’argent ?

Les courtiers comme eToro ne gagnent que sur le Spread, c’est-à-dire le différentiel entre le prix d’achat et le prix de vente. Une valeur infime par rapport aux commissions fixes appliquées par les banques.

Pourquoi n’est-il pas pratique de payer des commissions de négociation si vous employez de petits montants ?

Parce que vous risquez de brûler votre capital uniquement avec des commissions. Exemple : vous commencez à négocier avec 250 euros et payez 7 euros de commission. En un peu plus de 30 transactions, votre capital est parti en fumée.

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